• suporte
• 0 Comments
• 75 Views

Construir um relatório de posição de contas é extremamente importante para qualquer pessoa ou empresa, uma vez que esse documento possui a capacidade de auxiliar no controle financeiro de uma entidade.

Dessa forma, desde uma empresa de sondagem até uma padaria de bairro ou uma pessoa física podem utilizar essa ferramenta como uma maneira eficaz de administrar os seus ganhos e gastos.

Continue lendo esse artigo e compreenda um pouco mais sobre o que exatamente é um relatório de posição de contas, quais as suas vantagens e entre muitos outros fatores.

O que é um relatório de posição de contas?

Um relatório de posição de contas é nada menos do que um documento que apresenta um resumo das transações financeiras de uma empresa ou pessoa, mostrando assim o valor atual de suas contas a receber e a pagar.

Por exemplo, ao possuir uma organização que precisa ainda pagar um lote de fivelas para cinto de um fornecedor, enquanto possui diversas unidades que já foram vendidas deste mesmo produto, você pode efetuar esse documento como forma de se organizar melhor.

Isso acontece porque esse relatório é gerado a partir do registro contábil das transações financeiras, e inclui informações como:

• Nome do cliente ou fornecedor;
• Data de vencimento;
• Data de pagamento;
• Valor total da transação e saldo atual.

O objetivo do relatório é oferecer uma visão geral da situação financeira de uma empresa ou pessoa, destacando assim o que ainda precisa ser pago ou recebido, e ajudando a identificar problemas ou oportunidades financeiras.

Por meio desse relatório, é possível monitorar o fluxo de caixa, o capital de giro, e garantir que todas as despesas sejam pagas em dia.

Por exemplo, se você possui uma empresa que realiza serviços de limpeza, então o relatório pode o auxiliar a obter um maior controle financeiro, observando as suas movimentações e necessidades.

Em geral, o relatório de posição de contas é gerado por meio de um software contábil ou financeiro, que permite gerenciar todas as transações financeiras de uma empresa ou pessoa.

O relatório pode ser utilizado tanto para fins internos quanto externos, como para prestação de contas para investidores ou parceiros comerciais.

Por meio dele, é possível identificar quais clientes ou fornecedores não estão pagando em dia, e assim tomar as medidas necessárias para resolver o problema.

Além disso, o relatório também pode ser utilizado para negociar melhores condições de pagamento com clientes ou fornecedores, e para avaliar a saúde financeira de uma organização ou pessoa em determinado momento.

Dessa forma, o relatório é uma ferramenta extremamente importante para o gerenciamento financeiro de uma empresa ou pessoa, uma vez que ele fornece informações precisas e atualizadas sobre suas contas a receber e a pagar.

Com isso, ele permite que sejam tomadas as decisões mais adequadas para garantir a saúde financeira e o sucesso do negócio.

Como funciona?

Como já mencionado, o relatório de posição de contas funciona como uma ferramenta de gestão financeira, que permite a visualização de forma resumida das contas a receber e a pagar de uma empresa ou pessoa em um determinado período.

Dessa forma, para criar esse relatório, é necessário possuir as informações sobre as transações financeiras registradas em um sistema de contabilidade ou planilha eletrônica.

Por exemplo, se você possui uma loja de móveis, pode registrar a quantidade de armários planejados que são requisitados, proporcionando assim um maior controle financeiro.

O relatório apresenta um resumo das contas a receber e a pagar, informando assim o saldo atual de cada uma delas.

As contas a receber incluem os valores devidos pelos clientes, enquanto que as contas a pagar incluem os valores devidos aos fornecedores e entre outros compromissos financeiros, como impostos e salários.

Ele pode ser criado para um determinado período de tempo, como um mês ou um trimestre, e é atualizado regularmente à medida que novas transações são registradas no sistema de contabilidade ou planilha eletrônica.

A partir do relatório, é possível tomar decisões informadas sobre as finanças da empresa ou indivíduo, como identificar áreas onde é possível reduzir custos, negociar melhores condições de pagamento com fornecedores ou clientes, ou medidas para cobrar clientes inadimplentes.

Isso acontece porque o relatório identifica os pontos individuais financeiramente, como qual setor mais absorve dinheiro e, assim, é possível tomar medidas em relação a ele.

Por exemplo, se você percebe que no seu negócio existe um gasto elevado com a retirada de entulho, então é possível negociar com quem fornece esse serviço, ou então buscar por diferentes alternativas, para assim diminuir os custos.

Dessa forma, o relatório permite a tomada de decisões informadas sobre as finanças, a fim de proporcionar uma maior saúde financeira à sua empresa e, assim, a fazer apenas crescer no mercado.

Quais são os seus benefícios?

Existem vários benefícios em se utilizar um relatório de posição de contas para acompanhar as finanças de uma empresa ou indivíduo, onde dentre alguns dos principais benefícios, podem-se citar:

• Visão geral das contas a receber e a pagar;
• Identificação de problemas financeiros;
• Monitoramento do fluxo de caixa;
• Tomada de decisões financeiras;
• Prestação de contas.

Essas são as principais vantagens que o relatório pode proporcionar para o seu negócio ou para você mesmo.

Visão geral das contas a receber e a pagar

O relatório oferece uma visão geral das transações financeiras, mostrando assim o valor atual das contas a receber e a pagar. Por exemplo, se você acaba de realizar a compra de câmeras de segurança com áudio, a tabela de gastos precisa possuir essa informação.

Esse fator permite que se tenha uma noção clara da situação financeira da empresa ou pessoa em um determinado momento.

Identificação de problemas financeiros

O relatório também ajuda a identificar problemas financeiros, como contas a receber atrasadas ou contas a pagar não pagas. Com essa informação, é possível tomar medidas para resolver esses problemas e garantir assim a saúde financeira do seu negócio.

Monitoramento do fluxo de caixa

Além disso, ele é uma ferramenta importante para monitorar o fluxo de caixa da empresa, permitindo assim que se saiba quanto dinheiro está entrando e saindo em um determinado período de tempo.

Tomada de decisões financeiras

Com o relatório, é possível tomar decisões financeiras informadas, como investir em um novo projeto, negociar melhores condições de pagamento com fornecedores ou clientes, ou identificar áreas onde é possível reduzir custos.

Prestação de contas

O relatório também pode ser utilizado para prestar contas para investidores, parceiros comerciais ou outras partes interessadas na saúde financeira da empresa ou pessoa.

Como você pode perceber, o relatório de posição de contas é uma ferramenta importante para gerenciar as finanças de uma empresa ou pessoa, oferecendo uma visão clara das contas a receber e a pagar, permitindo a identificação de problemas financeiros e entre outros.

Dessa forma, desde uma empresa de aluguel de gerador até uma loja de roupas podem obter um maior controle financeiro sobre o seu negócio.

Como saber o que falta pagar e receber?

Para saber o que falta pagar e receber com base em análises, é preciso realizar uma avaliação cuidadosa das informações contidas no relatório. Algumas das análises que podem ser realizadas para identificar o que falta pagar e receber incluem:

• Análise de contas a receber;
• Análise de contas a pagar;
• Análise do fluxo de caixa;
• Análise de tendências financeiras;
• Análise de indicadores financeiros.

Essas são as principais etapas, em análise, para descobrir o que falta pagar ou receber no seu negócio e, assim, obter um ótimo controle financeiro sobre ele.

Análise de contas a receber

A análise de contas a receber pode ajudar a identificar quais clientes estão com pagamentos atrasados ou em situação de inadimplência. Com essa informação, é possível tomar medidas para cobrar esses clientes e recuperar o dinheiro devido.

Análise de contas a pagar

A análise de contas a pagar pode ajudar a identificar quais fornecedores precisam ser pagos e quando os pagamentos precisam ser realizados. Com essa informação, é possível se programar para realizar os pagamentos em dia e evitar atrasos e multas.

Análise do fluxo de caixa

A análise do fluxo de caixa pode ajudar a identificar quando há picos de entrada e saída de dinheiro na empresa ou na vida financeira pessoal. Com essa informação, é possível se programar para honrar compromissos financeiros, pagar contas em dia e aproveitar oportunidades de investimento.

Análise de tendências financeiras

A análise de tendências financeiras pode ajudar a identificar padrões de comportamento das finanças da empresa ou pessoa, como períodos de maior ou menor receita, sazonalidade e outros fatores que afetam o fluxo de caixa.

Com essa informação, é possível se preparar para períodos de menor fluxo de caixa e tomar medidas para aumentar a receita.

Análise de indicadores financeiros

A análise de indicadores financeiros pode ajudar a avaliar a saúde financeira da empresa ou pessoa, com base em métricas como o índice de liquidez, o índice de endividamento e outros indicadores financeiros.

Com essa informação, é possível identificar áreas que precisam de atenção e tomar medidas para melhorar a saúde financeira.

Dessa forma, a identificação do que falta pagar e receber com base em análises envolve uma avaliação cuidadosa das informações contidas no relatório de posição de contas, onde a sua atuação é muito importante para o seu desenvolvimento financeiro ou do seu negócio.

Com isso, desde uma empresa de terraplanagem até uma loja de utensílios de cozinha podem melhorar financeiramente e, assim, alcançar melhores resultados.

Esse texto foi originalmente desenvolvido pela equipe do blog Guia de Investimento, onde você pode encontrar centenas de conteúdos informativos sobre diversos segmentos.